お客様本位の業務運営に関する方針

具体的な取り組み

1. 外部コンサルタントと連携した市場動向の分析および外部監査法人による定期チェックを行い、法令等を遵守した良質なサービスを提供します。
2. 代理店専用システムの活用により的確な意向把握と状況分析を行い、必要に応じてレポート化することで、お客様に適したサービスを提供します。
3. コンプライアンス研修を含めた全従業員参加型の会議を行い、理解度を確認するとともに深く実効性を追求します。
4. お客様の声を真摯に受け止め、速やかな原因究明に努め改善取り組みを迅速に行います。

具体的な取り組み

1. 利益相反を防止するための社内研修により、「お客様のリスクの状況に対応し、ご意向に沿った最善の商品を提案することが私たちの使命であること」「利益相反の可能性がある場合はお客様に具体的内容やそれによる影響を説明すること」を徹底します。　
2. 保険募集について組織的な検証および管理を行い、利益相反のない適正な業務を行います。
3. 過去の販売実績を参考に、お客様へ最善の商品を提案し行います。

具体的な取り組み

1. 商品を推奨・販売する際は、保険会社が販売対象として想定するお客様の属性および推奨を行う理由ならびに、利益だけでなく損失その他のリスク等についても適正に情報を提供します。
2. 利益相反の可能性がある場合は、お客様に具体的内容やそれによる影響を説明したことを記録し、保存管理することを徹底します。　
3. 複数の商品をパッケージとして推奨・販売する際は、個別購入の可否や、パッケージ化する場合としない場合の相違点等をお客様が理解できるように情報を提供するとともに、ご意向に沿っているかを慎重に検討します。
4. 商品を推奨・販売する際は、マーカーペンの使用や強調した話し方等の工夫により、情報の重要度や商品の複雑さに見合った伝え方を行い、お客様の状況を踏まえたうえで、平易で誤解を招くことのない言葉を使用します。

具体的な取り組み

1. お客様の情報を全従業員の間で共有し、取引保険会社、提携士業、インターネット、その他媒体から収集した最新の有益な情報をタイムリーに提供します。
2. 個人のお客様にはライフプランやライフイベントを踏まえ、また、法人のお客様には業界の動向、決算状況や、将来への展望に対応した適切な商品をご提案し、ご契約後は組織を挙げてお客様の立場にたったフォローを行います。また、特に複雑で投資性が高い商品を提案する際は、お客様の保険取引のご経験や収入、財産状況、目的等を考慮して丁寧な対応をします。
3. ご高齢のお客様にはより丁寧な募集対応を行い、可能な限り親族の同席をお願いします。また、申込書や見積書等をＡ４からＡ３へ拡大してお渡しする等の創意工夫をします。
4. 障がいをお持ちのお客様には、障害者差別解消法に基づき合理的配慮をするとともに、当社で策定したルールに従って対応します。
5. 様々な種類のハザードマップ、Ｊ－ＳＨＩＳ、自然災害診断サービス等を活用し、お客様を取り巻く自然災害のリスク分析と可視化を推進し、防災をテーマとするセミナー、啓発・啓蒙活動を実施します。
6. 県警交通課、広域消防、企業安全管理者と連携した安全講習会等の開催により、お客様に対し防災に関する実践的かつハイレベルな情報提供をします。
7. 医療セミナー等を開催することで、お客様を取り巻く医療事情について分かりやすく情報提供を行い、保険の必要性を感じていただく機会を提供します。
8. 弁護士と連携した法律相談セミナー等の開催により、法人のお客様に企業経営に必要な安全管理についての専門的な情報を提供します。
9. 定期発送をしている「甲信代理店NEWS」にて最新の情報提供を行い、付帯したアンケートはがきを活用したコミュニケーションにより、お会いする機会が少ないお客様に対してもお客様本位の良質なサービスを提供します。

具体的な取り組み

1. 従業員が商品の仕組みをお客様にわかりやすく適切に説明するための取り組みとして、計画的な社内研修を実施するとともに、専門資格等の取得を推進し、その結果を人事評価に取り入れます。
2. 外部主催の研修への参加を奨励し、従業員のスキルと意識の向上をサポートします。
3. 随時、経営者による従業員との個人面談等を行い、モチベーションとエンゲージメントの向上を図り、お客様に寄り添い信頼される人材を育成します。